For en betydelig mindretall av investorer, er målet å bygge en investeringsportefølje ikke bare for å oppnå økonomisk uavhengighet, men snarere å bli rik; å ha nok penger til å gjøre hva de vil, når de vil, mens etablere generasjonsaktiva overføringer gjennom strukturer som fond og familie kommanditt slik at deres barn, barnebarn, og i noen tilfeller, oldebarn, nyte velstand eller rikdom fra aksjer , obligasjoner, eiendom, private drifts bedrifter og andre eiendeler spredt over hele slektstreet.
Det er ikke en lett oppgave, men det er en som millioner av mennesker har oppnådd.
I kjernen av prosessen med å bli rik fra din investeringsportefølje genererer inntekt; faktisk å tjene penger, å sette de pengene til å jobbe i flere produktive ressurser, da, som instruksjonene på en flaske sjampo, “Wash. Skyll. Gjenta.” Gitt nok tid, kraften i compounding fungerer sin magi og snart pengene er å tjene mer penger enn du noensinne kunne ha forestilt seg. I denne artikkelen skal vi ta en slags bred, vitenskapelig syn av de ulike mekanismene som en portefølje genererer overskuddslikviditet for eierne av hovedstaden for å nyte.
Table of Contents
- 1 # 1: renteinntekter på penger du låner
- 2 # 2: Samle kontantutbytte fra bedrifter Du Eier helt eller delvis
- 3 # 3: eier en bedrift som vokser, Have It reinvestere profitt for deg, og så selge din stav til en høyere pris enn du betalte
- 4 # 4: Egen noe av verdi (som eiendom) og leie den til noen som trenger eller ønsker den i bytte for kontanter
# 1: renteinntekter på penger du låner
Noen investorer låne penger direkte. En av mine bestemødre brukt år på å bygge sin sparing nest egg og da, et tiår eller to siden, begynte direkte underwriting boliglån til høy risiko låntakere, sikring av gjeldsbrev av den underliggende eiendom, ofte til priser rundt 13% per år.
Hun bare opererte innenfor et lite utvalg av lokalsamfunn og tettsteder som hun hadde vært kjent i mer enn 70 år. I mange tilfeller vil hun enten selge gjeldsbrev til bankene når betaling historie hadde blitt etablert eller hun ville bli refinansiert ut av avtalen når kjøperen var i stand til å kvalifisere for et tradisjonelt boliglån.
I kraft, ble hun “leie” henne penger til folk som trengte det å kjøpe en bolig. Hun kontrollerte hennes risiko og holdt en stor nok portefølje av disse egenskapene at når en av dem uunngåelig gikk inn i foreclosure, som skjedde fra tid til annen, hun møtte ingen motgang før prosessen var fullført.
Andre investorer foretrekker å investere i obligasjoner utstedt av kommunale myndigheter, selskaper eller andre enheter. Disse obligasjonsutstedere deretter bruke pengene hevet å bygge fabrikker, skoler, sykehus, politistasjoner, ekspandere inn i nye markeder, lansere reklamekampanjer eller hva andre formål ble nevnt i obligasjonsmarkedet tilbudsprospekt. Hvis alt går bra, bindingen eieren får renteinntekter sjekker i posten – eller, i disse dager som er mer ofte er tilfelle, direkte satt inn på en megling konto eller global depot – før obligasjonen forfaller, noe som medførte at hele nedbetales og bindingen opphører å eksistere.
# 2: Samle kontantutbytte fra bedrifter Du Eier helt eller delvis
Når du kjøper en bedrift, enten du snakker om hjørnet stoffet butikken eller et stykke av en mye større konglomerat, for eksempel en andel av aksjer i Berkshire Hathaway, United Technologies, eller General Electric, har du en sjanse til å samle kontantutbytte.
Disse pengene utgjør en del av overskuddet som selskapets styre bestemmer seg for å sende ut til eierne basert på deres totale eierandel i virksomheten. Jo mer egenkapital (eierskap) du har og / eller mer overskudd et selskap produserer, jo høyere utbytte er sannsynlig å være.
Fra august 2016, en andel på McDonalds Corporation, verdens største restaurantkjede, betaler $ 3,56 i kontantutbytte per år. Hvis du eier 100 aksjer, vil du motta $ 356. Hvis du eier 1.000.000 aksjer, vil du motta $ 3,560,000. Disse kontrollene dukker opp uavhengig av om bestanden har økt eller redusert i verdi for året fordi de er finansiert av de underliggende driftsresultater i selskapet selv; kontanter produsert ved å samle inntektene fra franchisetakere som selger osteburgere, pommes frites, sjokolade shakes, kylling nuggets, eplekaker, frokost smørbrød og kaffe.
Selv når selskapet står overfor motvind, McDonalds virksomheten selv er vellykket nok til at utbyttet har vokst betydelig gjennom årene, tiår og generasjoner. Det har vært en stor rikdom bygningen kraft for dem som eier en del av den globale imperium og ønsker å bli rik. Faktisk, siden McDonalds første betalte et utbytte helt tilbake i 1976, har den økt utbetalingen hvert eneste år, uten unntak, på aggregerte priser som helt dverg inflasjon. De siste 15 til 20 årene viser mønsteret. Ser vi på den maksimale tidsrammen vi kan finne på en fersk Value Line Investment Survey rive arket, tilbake i 1999, en andel av McDonalds utbetalt et utbytte på $ 0,20. I år, som du allerede vet, er utbyttet rate $ 3,56. Det er en 17.8x økning, eller 19,72% årlig vekstrate. Du trengte ikke å gjøre noe annet enn å henge på lager og du ble dusjet med mer penger hvert år.
# 3: eier en bedrift som vokser, Have It reinvestere profitt for deg, og så selge din stav til en høyere pris enn du betalte
Når du kjøper en eiendel til en pris og selge den til en høyere pris, er resultatet kalles en gevinst. Bedriftseiere kan ofte nyte dette resultatet ved å ta profitt som genereres fra selskapet og reinvestere det i vekst, slik fremtidig fortjeneste er høyere. En illustrasjon kan hjelpe. Tenk deg at du eide et hotell og stadig pløyd inntektene tilbake til å bygge flere hoteller. Tjuefem år passere. Hvis du har klart din kapitalallokering klokt, og virksomhetene selv er av høy kvalitet (du gjør en god jobb å fylle rommene, de ansatte vet hvordan du skal gå inn i samfunnet og tromme opp virksomheten for å få spesielle arrangement bestillinger, er du flink til å selge forbedrede tjenester for å få mer ut av hver gjest, etc.), er du sannsynligvis kommer til å få en mye høyere pris enn summen av de samlede overskuddet du har reinvestert når du går å selge din innsats. Dette skjer fordi egenkapitalen du selger har mer verdi; flere bygninger, mer inntekter, og mer profitt. Det er beslektet med å bake en kake; egg, mel, sukker, olje og andre råvarer kommer sammen for å danne noe mye mer imponerende enn summen av delene.
Det er viktig at du forstår salgsgevinster og kontantutbytte er ikke gjensidig utelukkende. Faktisk er de nesten alltid går hånd i hånd når et selskap er veletablert og lønnsom. Noen av de mest suksessrike bedrifter i historien gjorde sine aksjonærer rike fordi de begge vokste i verdi og gitt en strøm av inntekter utbetales til aksjonærene. For eksempel, en $ 10.000 investering i Wal-Mart på tidspunktet for børsnoteringen i 1970 er verdt mer enn $ 10 millioner mellom reinvestert kontantutbytte og vekst i verdien av virksomheten som butikker rullet ut over hele Amerika. En enkelt del av The Coca-Cola Company kjøpte for $ 40 på sin børsnotering i 1919, med utbytte reinvestert, er nå verdt mer enn $ 15 millioner.
Disse selskapene beholdt mye av sine inntekter og finansiert vekst. At veksten tillatt utbyttehastigheten økes hvert år, også. Når du ser på begge disse tingene sammen – kapitalgevinster og utbytte – det kalles totalavkastning.
# 4: Egen noe av verdi (som eiendom) og leie den til noen som trenger eller ønsker den i bytte for kontanter
Det er en stor fordel å tjene penger på denne type investeringer, og det har å gjøre med skatter. På den tiden denne artikkelen ble publisert i 2016, hvis du er en vanlig investor, har du sannsynligvis ikke ville ha til å betale 15,3% selvstendig næringsvirksomhet skatt på leieinntekter som eier en liten bedrift vil måtte betale. Dette betyr passiv inntekt fra denne kilden kan føre til mer penger bor i lomma i stedet for å gå til regjeringen. Jeg skrev en gang om en mann jeg kjenner som har en formue på flere millioner dollar og betaler svært lite skatt som følge av hans investeringsstrategier, en del av som inkluderte å kjøpe institusjonsbygg og leie dem. Dette kan være en intelligent måte å bli rik, og mange mennesker har gjort nettopp det med eiendomsporteføljer utviklet, ervervet, opparbeidet og næring over tid.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.