Penger ordre svindel er vanlig når du kjøper eller selger på nettet. Før levere over varer eller penger, være sikker på at du arbeider med en legitim kjøper-og være spesielt forsiktig dersom noen spør deg om å sende penger etter de betale deg med en postanvisning.
Falske penger ordre er den vanligste typen svindel, som selgere skips varer eller ledning penger til en “kjøper” som virkelig er en svindler. Etter den tid banken finner ut av problemet, er det for sent å gjenopprette produkter eller fond.
Men du kan også få dratt av når du er den sende en postanvisning.
Table of Contents
Hvorfor Money Order Svindel Work
Anvisninger er ofte en sikker måte å motta betalinger-når de er legitime. Dessverre kan det rykte for sikkerhet føre til mottakerne til å slippe sine vakt. Disse svindel jobbe fordi du tror at du har blitt betalt og at penger bestillinger er så godt som kontanter. Faktisk bør du alltid behandle penger bestillinger med forsiktighet, det samme som du ville gjort med personlige sjekker og andre typer kontroller.
Typiske Money Order Svindel
“Overflødig” svindel: En typisk tilnærming innebærer en henvendelse fra noen langt borte en annen stat eller land. Personen samtykker i å kjøpe varen, men når betalingen kommer, er det en postanvisning for mye mer enn det bør være. Hvorfor gjorde de betaler for mye? Kjøperen vil be deg om å sende det overskytende penger utover den salgspris-et annet sted. Kanskje du skal sende penger til en dyr avsender som håndterer utenlandske transaksjoner.
Alternativt vil kjøperen be deg om å tilbakebetale det overskytende beløp, vanligvis ved bankoverføring eller gjennom en pengeoverføring, fordi han ikke kunne få en postanvisning for riktig mengde. Uansett, vil du miste de pengene for godt hvis du går sammen med kjøpers instruksjoner.
Kjøp svindel: Noen ganger kan en postanvisning scam er mye enklere: du bare får en falsk postanvisning og sende varer.
Kjøpere ikke be deg om å sende penger, men de få varene gratis.
Innskudd svindel: I disse tilfellene noen ber deg om å sette inn eller kontanter en postanvisning for dem. Personen, historien går, ikke har en bankkonto ennå, og hun ønsker ikke å betale bratte avgifter på en sjekk innløse butikken. I stedet vil hun gjerne signere anvisning over til deg og muligens også betale deg for din tid. Hva kan gå galt? Overraskende, kan banken din la deg gå ut med penger, men det er ikke den siste du vil høre om dette anvisning.
Betalingsbehandling: En variant på innskudd svindel er betaling svindel. Du tror du har et arbeid fra hjemmet jobb innskudd betalinger eller mystery shopping, og din jobb er å ta imot penger og frem utbetalingene. I noen tilfeller, du faktisk å hjelpe kriminelle hvitvaske penger mens du får dratt av.
Depositum: Hvis du klarer en eiendom, kan du høre fra potensielle leietakere ut av staten. De vil sende en postanvisning for deres første og siste måneden i husleie, sammen med et depositum. Men vil de raskt informere deg om at planene endret, kanskje de jobbene de var i bevegelse for falt gjennom-og de ikke lenger ønsker å leie eiendommen. De vil graciously tilby å la deg holde leien, men de vil at du skal komme tilbake depositumet.
Infinite varianter: Tyver er kreative, og de bruker penger bestillinger på svindel i utallige måter. Se etter de røde flaggene som er beskrevet her, og stole på mage. Hvis noe virker litt for lett eller for godt til å være sant, pause før du sender penger og få mer informasjon.
Hvor Things Fall Apart
Hvis du sender eller bruke penger som du tror du fikk fra en postanvisning, forventer problemer med banken din. Når du setter inn en postanvisning på kontoen din, vil banken din tillate deg å bruke noen eller alle av innskuddet umiddelbart (vanligvis den første $ 200, men det kan være mer, spesielt med US Postal Service penger bestillinger). Imidlertid har banken ennå ikke samlet inn midler fra anvisning utsteder; at prosessen tar noen dager eller uker.
Når banken din prøver å samle midlene-fra Western Union, for eksempel-banken finner ut at den har en falsk postanvisning.
Fordi banken ikke vil få noen penger, vil de trekke den falske innskudd fra kontoen din. Hvis kontoen er tom, vil saldoen gå i minus, og du må betale tilbake til banken. Plus, vil sjekker sprette, og debet / ATM-kort vil midlertidig bli verdiløse hvis du var lite på midler.
Hvis alt dette høres kjent ut, tyver bruke samme tilnærming med kasserer sjekker.
Beskytt deg selv
Hva kan du gjøre for å beskytte deg mot postanvisning svindel?
Ukjente kjøpere: Den sikreste metoden er å bare akseptere betalinger fra folk du kjenner og stoler på. Men hvis du ønsker å jobbe med nye kunder eller selge på Internett, må du utsetter deg for en viss risiko. Heldigvis kan røde flagg og atferds signaler hjelpe deg med å håndtere risiko.
Rødt flagg: Du vil være i stand til å oppdage mest mulig penger for svindel en mil unna hvis du betaler oppmerksomhet. Men når livet blir opptatt, er det lett å gå glipp av en detalj og glemme hvordan disse svindel fungerer og at de selv eksisterer. En stor rød flagg-og noe du må bli enige til en forespørsel om å sende eller wire penger etter at du har blitt betalt med penger orden. Sjekk denne listen og se om noe ser kjent for deg:
- En forespørsel om å sende eller wire penger som ble betalt til deg med en postanvisning.
- Et tilbud som kom fra ut av det blå (hvordan denne sjenerøse, tillitsfull person finne deg?).
- Internasjonale penge bestillinger (selv om falske USPS penger bestillinger er også et problem).
- Meldinger med mange grammatikk og stavefeil.
- Nektet å betale deg elektronisk (de ikke kan ledning penger eller bruke en online tjeneste).
- Kjøperen ikke er interessert i å sjekke ut varene eller produktdetaljer, og han synes ikke å vite noe om hva han kjøper.
- Kjøperen ber om sensitiv informasjon som bankkontonummer.
- Det høres for godt til å være sant.
Kontroller midler: Kontroller alltid penger når du har betalt med en postanvisning. Ring penger for utsteder og sjekke for å se om du har en legitim dokument. Du kan aldri være 100 prosent sikker, men du kan forbedre sjansene dine.
Sikkerhetsfunksjoner: Hver anvisning utsteder kan også beskrive de nyeste sikkerhetsfunksjonene som er trykt på pengene sine bestillinger. For eksempel, USPS penger bestillinger i 2017 har Ben Franklin vannmerke, mens Moneygram bruker en varmefølsom patch for å redusere svindel.
Utsette utgifter: Hvis du er i tvil, ikke bruke pengene du får fra en postanvisning. Behandle det som mistenkt eller være forberedt på å betale tilbake banken din. Det kan ta uker eller måneder for banken å finne ut at du har satt inn en dårlig anvisning. Mesteparten av tiden vil du finne ut om falske elementer innen et par uker, men det kan ta lengre tid.
Føl deg fri til å spørre banken din om hjelp. De har sett postanvisning svindel før og kan snakke om eventuelle mistenkelige transaksjoner med deg.
Betale Med Money Orders
De vanligste svindel begynner med en betaling du får, men det er også mulig å tape penger når du er en betalende.
Forskuddsbetaling: Den mest grunnleggende type svindel som skjer når du sender en betaling, og ikke får noe tilbake. Selgere er ivrige og kommunikativ når man diskuterer betaling, men de forsvinner etter at du sender penger med en postanvisning. Dessverre har penger bestillinger ikke har kjøperen beskyttelse eller evnen til å reversere kostnader. I noen tilfeller kan du avbryte en postanvisning, men prosessen er tungvint og koster penger.
Hjelpende hånd: Money bestillinger og pengeoverføringer er ofte en del av “hjelpe” svindel. Noen ber deg om å sende penger, og de kontanter penger orden før du skjønner at du ble dratt av. Disse svindel kommer i flere varianter, blant annet
- Venner og kjære fanget i utlandet (deres lommebok har gått tapt eller stjålet, så de e-post eller spør på sosiale medier).
- Romantikk svindel (du utvikle følelser for noen på nettet, og personen ber deg om å hjelpe til med regninger eller en nødsituasjon).
- Inkasso (noen kaller med trusler om fengselsstraff eller andre sterke konsekvenser, men du kan sette problemet bak deg hvis du betaler nå).
Før du sender penger, snakke om situasjonen med noen du kjenner og stoler på. Pengeinnsamling innspill eller et annet perspektiv kan hjelpe deg å vurdere risikoen. Hvis du velger å gå videre med betalingen fordi du ønsker å hjelpe, vil du ha en bedre ide om hva du får inn.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.